Ｑ１、投資信託をするとしたら、銀行、証券会社、どこに相談したらよいか？
是非うちに相談に来てくださいね。(笑)
冗談のように聞こえるかもしれませんが、実は結構本気で書いてます。 先ず銀行を選んだ場合は、営業時間が限られること、選択肢が少ないこと、系列のファンドに偏ることが多いこと、担当者が付かないこと（多分、余程の大口でない限り）、例え良い担当者が付いても転勤になると一方的に違う人が挨拶に来て違うことを話してまた勧誘されることが多いでしょう。
証券会社では、選択肢が多くなりますが、大手だとやはり系列商品に偏りがちです。 いまだに回転売買が問題になる会社もあるくらいですから、倫理観は大きな課題かもしれません。
それから、余程大口でない限り親切な対応も望み難いと思います。 でも、人にもよりますが、商品知識や経済状況については良く知っている人が多く、成績も良く、ゆとりもある優秀なアドバイザーが付いてくれる状況があれば結構良いかもしれません。 特別な存在でない限り難しいと思いますけど。
なぜうちがお奨めかと言うと、私が独立系のファイナンシャルアドバイザーであることと、弊社が取引しているＰＷＭ日本証券は系列が無いことと自社運用をしていないため、特定の運用会社に偏りにくいです。
当然、特別に売らないといけない商品やノルマもないので、先ずお客様のお金の管理を考えることから必要な商品を明確にし、その上で商品を厳選していくことができるからです。
次の理由としては、私どもではエリアに関係なく、お客様がセミナーや勉強会に参加し、その上で選んで頂いたアドバイザーが責任を持って担当いたします。結婚などで遠方に転居された場合でも、スカイプなどを使ってアドバイス＆フォローをさせて頂いています。
それに何より、遠方のお客様でも帰省に合わせてわざわざ相談に来てくれることも多く、これこそが信頼の証と自負しています。
